QUESTIONÁRIO DE
ANÁLISE FINANCEIRA PESSOAL
1.
Você
planeja o uso do seu dinheiro?
a. Sim, tenho um plano
financeiro que me norteia mensalmente.
b. Nem sempre, apenas planejo
para o longo prazo. A curto prazo não faço nenhum planejamento.
c. Nunca.
2. Você faz algum tipo de controle
do uso do seu dinheiro?
a. Sim, faço orçamento doméstico
mensalmente.
b. Apenas confiro o extrato
bancário para não gastar mais do que tenho.
c. Não faço nenhum tipo de controle.
3. Você pesquisa preços e planeja suas
compras?
a. Sim, defino o que quero e
pesquiso preços sempre.
b. Não;planejo e pesquiso o
preço apenas de objetos mais caros. Para
as coisas triviais sigo o caminho mais prático para não perder tempo.
c. Não planejo nem pesquiso, apenas
compro.
4. Você normalmente usa crédito como
cheque especial ou cartões de crédito ou cartões de loja ou carnês ou cheque pré datado ou outros tipo?
a. Não. Pago à vista e uso crédito
apenas para financiar bens duráveis, como minha casa própria.
b. Uso algumas linhas de
crédito mas no mês seguinte coloco a vida em ordem.
c. Uso todas as linhas de crédito
possíveis sempre pois não consigo mais viver só com o meu dinheiro.
5. Você tem o hábito de poupar?
a. Sim, poupo mensalmente uma quantia.
b. Somente quando sobra
dinheiro.
c. Não consigo guardar dinheiro nunca.
6. Você busca informações sobre
finanças pessoais para melhorar a gestão do seu dinheiro?
a. Sim, sempre.
b. Às vezes
c. Nunca.
7.
Ao receber dinheiro proveniente do seu trabalho você:
a. Usa de acordo com seu planejamento e
anota tudo no orçamento mensal para saber exatamente quanto e onde gastou.
b. Paga as contas e vive o
resto do mês com o que sobrou sem se endividar.
c. O Banco engole todo meu
dinheiro para cobrir dívidas e sou obrigado a usar crédito para sobreviver.
8.
Sua
situação financeira atual está:
a. Organizada. Tenho controle
sobre meu dinheiro , não tenho dívidas que comprometem meu orçamento e poupo sempre
que possível.
b. Um pouco desorganizada. Não
sei exatamente quanto gasto por mês, tenho algumas dívidas que consigo pagar,
mas não consigo poupar.
c. Desorganizada. Não sei quanto gasto,
nem quanto devo ao certo, tenho muitas dívidas e não estou conseguindo pagar.
9. Caso fique doente ou
impossibilitado de trabalhar ou desempregado, por quanto tempo sobreviveria com
suas reservas?
a. 4 a 6 meses
b. 1 a 3 meses
c. Não tenho reservas
10. Com relação à sua aposentadoria,
você :
a. Faz investimentos para complementar
sua renda.
b. Prepara-se para uma nova
carreira pós-aposentadoria para gerar recursos complementares.
c. Não pensei nisto ainda.
AVALIAÇÃO
Marque na
tabela abaixo quantas vezes respondeu A,B ou C. depois multiplique pelo número
de pontos referente a cada alternativa e some. Nesta etapa, são analisadas as
decisões relativas às finanças. O resultado servirá para você refletir sobre
quais decisões precisam ser revistas para mudar o resultado obtido.
I –Suas Decisões- Questões de 1 a
7
|
No.
Respostas
|
Total
Pontos
|
Respostas “a”- 10 pontos
|
||
Respostas
“b”- 05 pontos
|
||
Respostas
“c” - 01 ponto
|
||
Total
|
55 a 70 – Suas decisões estão adequadas
para obter bons resultados em sua vida financeira.
40 a 54- Suas decisões precisam de ajustes.
Reveja algumas decisões para evitar um desajuste na vida financeira.
07 a 39 – É hora de rever suas decisões. Busque
ajuda de um especialista o quanto antes.
Agora vamos
ver se suas decisões estão coerentes com os resultados que você tem obtido na
vida financeira.
II-Seus resultados- Questões de 8
a 10
|
No.
Respostas
|
Total
Pontos
|
Respostas “a”- 10 pontos
|
||
Respostas
“b”- 05 pontos
|
||
Respostas
“c” - 01 ponto
|
||
Total
|
20 a 30 – Parabéns , seus resultados demonstram que você está
cuidando bem do seu dinheiro.
12 a 19 – Seus resultados demonstram que ainda é possível melhorar
suas finanças para ter reservas para curto e médio prazo
11 abaixo – É hora de buscar ajuda de um especialista.
Para
Melhorar seus resultados em cada uma das situações abordadas, sugiro a leitura
de artigos que podem ajuda-lo. Todos os artigos podem ser encontrados no Blog
www.elainetoledo.toledocursos.com.br
Questão
|
Palavra para Busca
|
Veja o Artigo
|
01
|
Planejamento
Financeiro
|
Planejamento a base para o sucesso.
|
02
|
Controle
Financeiro
|
Orçamento Simples, baixe a planilha
|
03
|
Pesquisa de preços
|
Aprenda a fazer boas compras
|
04
|
Empréstimo
|
Crédito é Veneno ou Remédio?
|
05
|
Poupar
|
Poupar é uma missão possível?
|
06
|
Informações
|
Informação é Poder. Mantenha-se atualizado para tomar boas
decisões
|
07
|
Uso do dinheiro
|
Como fazer bom uso do seu dinheiro?
|
08
|
Organização Financeira
|
Como organizar a vida financeira?
|
09
|
Reservas Financeiras
|
Quanto devo reservar para emergências?
|
10
|
Aposentadoria
|
Como planejar sua aposentadoria.
|
Estou estudando educação financeira a cinco meses e aplicando os conhecimentos na minha vida e em pouco tempo consegui grandes resultados!!
ResponderExcluirParabéns pelo material usei o questionário como referencial para uma aula de educação financeira. Agradecido.
ResponderExcluirIncrível! Aplicando no curso de Assistente Financeiro.
ResponderExcluir